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金融领域的信任问题能被区块链解决吗?

2020-02-14    作者:小编

金融领域的信任问题能被区块链解决吗?

原标题:金融领域的信任问题能被区块链解决吗?

熊市漫漫,曾经在我们笔下规模为 4000 亿美元的可交易数字货币市场,现今已跌落至 2000 亿美元。然而,传统资管对这个市场的热情并未消退。

对冲基金的新成立数量在今年达到历史之最。据 Crypto Fund Research 2018年总共将有600家对冲基金推出,其中 20% 即 120 家是加密对冲基金。(不过增速明显不及去年,彭博在今年 4 月反而认为一季度“只有” 20 家新成立的 Crypto Fund,展现了相反的情绪。)再者,据 the information 报道,哈佛大学、斯坦福大学、MIT等五所大学旗下的捐赠基金在加密货币基金上投入了数千万美元;控制着全美规模第二大的耶鲁大学基金已将部分资产投资于由 Andreessen Horowitz(a16z)和 Paradigm 运营的两个加密货币基金。另据多名业内人士透露,不少传统金融中的巨头,都在申请相关法币牌照。

“这是 Old MOney 在铺路。”曾经任职于 JP Morgan 私人银行技术负责人的 Jason Xu 也看到了类似现象,在今年 6 月去职创立 MatrixONE。就目前的产品形态而言,MatrixONE 是一个数字货币资产管理系统,有点像传统泛资管领域管理系统的数字货币版;就长远规划来说,Matrix One 希望构建一个基金管理人与投资者之间的互信系统。前者是 MatrixONE 已经落地的部分,后者正在开发当中,我将就这两部分介绍。

据 Jason Xu 介绍,MatrixONE 平台结构可以分为六个模块,第一代平台是一个中心化的加密数字资产管理平台,已经上线的模块包括四部分:(1)私募基金管理模块,用以处理一级市场的基金募投管退和生成报表等环节;(2)智能交易模块,二级量化基金团队和个人用户都可以利用这个模块封装好的 API 交易,包括支持针对大宗交易的 “智能 OTC” 交易功能;(3)策略跟投模块,包含团队自身设计或者第三方的指数,用户可以直接按指数成分建立和调整投资组合;(4)超级账户,各个交易所账户余额一览。

针对数字货币市场的特性,MatrixONE 打通了一二级市场,即上述的私募基金板块和智能交易模块。未来平台将上线智能投顾模块,二级基金可以将自身策略封装好放到平台上,让用户一键跟投,以增加销售。

五个月前,Odaily星球日报听到数字货币量化团队还是微信汇报收益率的“蛮荒状况”。如今,传统泛资管领域的数字化管理已越发深入,数字资产领域这块空白也在逐步补全。我们接触过的小鲸库和 Tokenmania 都在开发类似的资管系统。

MatrixONE 最大的特点,在于其正在研发的“可验证业绩证明/排名”。目前数字货币投资市场最大的问题是透明度和可监管问题。“现在很多 Token Fund 根本不想要监管,是一个黑盒子。” Jason 表示,其实传统的私募基金也有透明性问题,“投资者其实也 care 你给我的业绩是真的还是假的,麦道夫事件(典型庞氏骗局)就是虚假回报呈现,骗投资者把钱继续放在这里。我们其实在帮助 LP 尽调 token fund。”

可是,持仓和策略是基金的商业秘密,不可能外泄。MatrixONE 利用零知识证明技术解决这两者之间的矛盾。在该模块下,一级和二级基金都会持仓信息加密上链(先选择联盟链 Quorum,后续再逐步到公链) ,以证明其收益率 “不是我在文档中随便填的几个数字”,而是根据交易和持仓的信息计算出来的,但却不会泄露其具体持仓信息。

除了以上六个模块之外,MatrixONE 计划在未来逐步增强资管领域可信度,包括推出基于智能合约锁定底层资产的数字货币指数基金 TBI,用户只需要买入一定份额就能获得相应的底层资产。Jason 认为,传统金融购买指数基金的风险在于,购买的是指数基金的份额,并不锁定底层资产,存在基金方跑路的风险,用智能合约锁定资产则解决了该问题。此外,传统二级基金管理有专门的托管账户,在数字货币领域也可以让基金经理调用用户的交易 API Key 却无法提现,但这不能防止其利用客户的资产操纵某个小币种价格并从中获利,Jason 认为用 AI 监测基金经理行为可能会预防这类操作。若这些正在开发的新功能得以实现,将明显提升资管领域的透明性。

MatrixONE 针对的客户包括个人和一二级基金,团队正在针对丹华资本、优币资本和元道资本等机构的需求做定制开发。三位联合创始人均在金融行业有多年从业经验。Jason Xu 是前摩根大通私人银行的技术负责人,为摩根大通私人银行提供技术解决方案,包括建立投资组合、量化研究和风险管理等;曾担任对冲基金干禧管理(millennium)固定收益风险和技术部团队负责人;15 年的金融 IT 系统设计 / 开发经验,包括投资管理、实时收益 / 风险险和对冲基金分析系统。Eric Wang 曾就任于加拿大皇家银行、加拿大养老基金、Aon Benfield 等金融机构和对冲基金;也是区块链行业投资人,是币币指数(BBIndex) 联合创始人和组委会成员。Jet Li 有超过 10 年年的投资研究、 量化交易和风险管理经验;曾任美国纽银梅隆集团(BNYMellon )总裁助理(VP )、西部利得基金量化总监、上海路安投资基金投资总监、香港启赢资本 CEO 等。

我是Odaily星球日报编辑卢晓明,探索真实区块链,爆料、交流请加lohiuming,烦请备注姓名、单位、职务和事由。

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